Une prévoyance sur mesure pour médecins et entrepreneurs

La prévoyance hors-obligatoire

Depuis le 01.01.2016, il est possible de proposer plusieurs stratégie de placement à des assurés appartement à un même plan de prévoyance au sein d’une même société pour la part de salaire qui excède CHF 129’060.-. Il s’agit d’une solution de Private Banking pour votre prévoyance.

Flexibilité des couvertures de risques

Les besoins en couvertures de risque évoluent tout au long de la vie, raison pour laquelle KAIROS a choisi de collaborer avec des fondations de prévoyance en mesure de proposer des plans de prévoyance modulables, où il est possible de supprimer par exemple les rentes d’invalidité et/ou les rentes de conjoint ou d’enfants. Pourquoi assurer ce risque si il n’est plus nécessaire ?

A l’inverse, si les besoins en matière de couvertures doivent être conséquents, les Fondations de prévoyance avec lesquelles nous travaillons offrent la possibilité d’obtenir des capitaux décès supérieur à ce qui se fait auprès de nombreuses caisses de pension.

Succession

Bon nombre de nos clients sont sensibles aux aspects successoraux. La flexibilité offerte par le domaine de la prévoyance hors-obligataire permet des modifications de l’ordre des bénéficiaires qui peuvent être intéressantes dans certaines configurations familiales.

A titre d’exemple, il est possible de favoriser la concubine ou le concubin par rapport aux descendants directs.

En conclusion, une affiliation à une Fondation de Prévoyance proposant une solution hors-obligatoire est un instrument efficace en matière de planification de prévoyance, de fiscalité et de succession. Elle est surtout une solution, non pas de substitution, mais complémentaire à la prévoyance professionnelle standard.

Cette complémentarité permet d’obtenir un degré maximal de diversification de ses avoirs de prévoyance répartis entre deux ou plusieurs institutions.

Des stratégies pour optimiser la retraite des médecins et entrepreneurs

Optimisation de patrimoine

Avec une planification de prévoyance, vous pouvez préparer votre retraite de manière ciblée. La prévoyance hors-obligatoire ouvre des possibilités d’adaptions variées et très intéressantes pour les horizons de placements à moyen et long terme.

Nos stratégies :

• Diversifier et organiser les avoirs de prévoyance
• Bénéficier de l’intégralité des rendements de la (des) caisse(s) de pension tout en se protégeant des risques (10 stratégies de placement disponible)
• Mettre en place des plans de prévoyance sur mesure avec des couvertures de risques personnalisées et des tarifs exclusifs
• Augmenter le potentiel de rachat d’années
• Proposer une gestion des avoirs individualisée avec des partenaires prestigieux, à des conditions exclusives
• Planifier la gestion des avoirs à la retraite en intégrant le risque de longévité